WMS财富管理系统

Wealth Managerment System

2014全新改版设计方向以人性化操作与作业流畅度为主,理专可以于单一画面中采用最精简的指令去完成大多数讯息的了解,并强化除基金讯息外相关保险资讯的辅助,使理专销售讯息辅助更加全面化。

主要产品模组系统解决方案,包括客户管理模组、理专管理模组、行销管理模组、产品管理模组、开户管理模组、工作管理模组与资产配置模组..等。并将后台各主机相关资料如:基金、股票、债券、现金产品、保险、衍生性商品(连结型商品、保本型商品、避险型商品)整合于财富管理作业平台,强大的数据分析资料可使理财专员容易掌握客户相关资产现况与产品渗透度。

另于贵宾理财中心也可运用资产配置与理财规划系统进行部位调整与资产分析说明,除此之外系统将针对客户现况提供业界首创多维度资产配置阵列组合,完全依照客户财富资金需求、年龄层区间与风险属性进行比对,以最适商品资产配置内容供客户进行需求规划并产生财富管理报告书。

相关案例

汇丰银行HSBC

汇丰(台湾)商业银行股份有限公司(以下简称汇丰(台湾)于2010年5月1日正式营运,总部设在台北。汇丰银行是汇丰集团的创始及主要成员,于1865年3月及4月先后在香港和上海成立。「汇丰」二字即「汇聚财富」或指「汇款丰裕」的意思。汇丰集团在全球约75个国家和地区设有办事处,是世界最大的银行及金融服务机构之一。

解决方案

整合下单系统,精简人力及作业流程的最佳机制

 

经济效益

藉由和call center及下单系统整合的投资规划工具,汇丰银行不但大幅降低人事及纸张成本,更因为从理专推荐到客户下单的风险控管全程系统化,进而有效监控客户的投资风险及银行的作业风险,顺利达成积极销售、稳健经营的双重目的。

PBS私人银行系统

Private Banking System

私人银行高端服务绝佳利器,专属的客制化资产规划由产品设计开始,透过私人银行理专专业的协助,专业投资人可以完全进行个人化配置,与Smart市场性风险控管,并可依交易需求调整风险综合报告频率,另商品规划资产配置面可以由产品单位导入趋势模型,透过系统参数调整对各基金产业未来之预测,对专业投资人可针对不同风险属性之客户资产配置与投资后管理,并依专业投资人需求定期检视客户投资配置绩效与风险分析,进而提升理财专员服务品质与客户认同度。

此外专业投资人与企业本身关系户的管理也是非常重要的一环,除提供公司户资金管理与投资运用,并可延伸到家庭户全户资产管理服务,进而完成家族 投资避险信托规划与海外资金OBU及DBU的全方位管理。

相关案例

中国招商银行

招商银行(以下简称“招行”)于1987 年在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立,是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,也是国家从体制外推动银行业改革的第一家试点银行。成立27年来,凭借持续的金融创新、优质的客户服务、稳健的经营风格和良好的经营业绩,招行现已发展成为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。

解决方案

全功能财管系统,推展财富管理业务的秘密武器。

 

经济效益

相较于其他国家的金融机构,中国的银行对财富管理这项新兴业务比较陌生,因此亟需一套完整专业的平台来协助他们对高端客户提供最优质的服务。藉由和主机、交易系统的紧密整合,中国招商各分行的理财专员都能够轻松地完成客户服务。除此之外,总部还能针对个分行贯彻产品政策,甚至针对特定城市推出各项营销活动。

行动理专APP

Wealth Managerment System
展现Bank 3.0的理念

结合Bank 3.0的理念,商智每年投入大量研发费用领先同业提供行动理专APP Solution,并于两岸三地协助客户成功上线,行动理专可完整与现行财富管理平台整合,包含目前行内控管复核流程均能同步控管,在设备安全性上结合MDM管理,在资料安全性上包含资料遮蔽与资料申核轨迹管理,资料内容提供加密与时间有效性管理,于销售辅助提供理专3G+WIfi可远端更新非控管性资料,并与客户直接针对理财内容进行讨论与调整,并结合空中理专或客户网银进行下单,使到府服务不在是静态的纸本说明而是更有效率的电子化服务。 另针对资讯辅助分析上完全依照理专需求量身打造基金分析APP,使行内服务行外化,可即时进行产品比较与规划并针对每档商品提供与国外同步之资讯,让理财服务没有距离。

相关案例

玉山银行

玉山银行是创办人黄永仁董事长于1989年与一群志同道合的专业菁英,以决心「经营一家最好的银行」而发起设立,1992年2月21日开始营业。2001年,金融控股公司法立法通过后,玉山金控于2002年1月28日诞生,开启玉山新纪元,玉山银行以旗舰子公司结合各子公司的力量,为提供顾客全方位的优质服务与品牌承诺而努力。

解决方案

针对理财人员推出专用APP,提供理财服务。

 

经济效益

针对理财人员推出专用APP,透过将理财服务结合创新与科技元素,提供理财服务。透过严密的后台管理与系统监控,流程更可做到资讯不落地,以降低个人资讯外泄的风险,兼顾风险与效率,提升顾客价值。让理财专员携带出去行外,直接进行客户拜访,并在客户面前展现,让客户充分了解目前投资绩效,引导销售。

MPC

SoftBI Portfolio Manager
专为商品研究分析人员与理财顾问量身订制解决方案

专为商品研究分析人员与理财顾问量身订制解决方案,提供包含香港、中国、台湾核备基金与全球ETF及美国、香港股票等,可依需求选购资讯进行商品配置与研究分析,系统可与现行财管系统进行整合,达成垂直整合横向服务,产品、业务与通路资产配置完全导入资讯化流程管理,使研究人员运用团队House view并由系统协助提供相关产品进行分析,避免重蹈过去金融海啸马托夫与雷曼事件再次发生。商品上架即进行风险检核是本公司系统研发的方向,因此资产配置上的每个重要环节包含过去到现在的投资组合,风险变化与投资报酬预期的落点分布都是本系统主要的功能,最后系统可依据规划配置内容结合各种风险指标,产生行对主管或通路暨专业投资人报告,以利定期追踪与商品包装。

相关案例

中国信托

中国信托金融控股(股)公司(以下简称中信金控)成立于91年5月17日,展望未来,中信金控将秉持着「We are family」的品牌精神,「守护与创造」的企业使命以及「关心、专业、信赖」的品牌特质,为客户提供更方便的服务管道和更多元的金融服务,打造台湾第一、亚洲领先的领导品牌,成为客户心目中最值得信赖的金融服务机构。

解决方案

投资理财规划,导引客户投资需求的专业工具。

 

经济效益

藉由以全部可支配所得、及终身现金流量分析所建构的理财规划,中国信托的理财专员把客户的资金需求时间拉长,需求金额拉大,不但增加了销售业绩,更进而提升了理财专员及中国信托的专业形象

MPC-FP资产配置-财富规划系统

MPC-Financial Planning
提供最佳化商品配置供客户参考 使理专成为客户的理财好管家

包含投资、退休、购屋、子女、教育与结婚规划等,主要计算目前客户 现金流量与实际需求差异目标,进而达成相关投资商品的选择,此外 本公司进阶版规划包含二代健保与股票股利所得试算、信托规划试算与 遗产赠与税规划试算可完全满足客户在不同阶段时期所希望了解的资讯 并将现金流量提早进行准备,对于资产较庞大客户可运用节税观念进行 相关规划以达成客户预期目标。系统于各规划中除政策、主力与精选商品 外均提供最佳化商品配置模型供客户进行投资配置参考,使理专成为客户 的理财好管家。

相关案例

汇丰银行HSBC

汇丰(台湾)商业银行股份有限公司(以下简称汇丰(台湾)于2010年5月1日正式营运,总部设在台北。汇丰银行是汇丰集团的创始及主要成员,于1865年3月及4月先后在香港和上海成立。「汇丰」二字即「汇聚财富」或指「汇款丰裕」的意思。汇丰集团在全球约75个国家和地区设有办事处,是世界最大的银行及金融服务机构之一。

解决方案

整合下单系统,精简人力及作业流程的最佳机制

 

经济效益

藉由和call center及下单系统整合的投资规划工具,汇丰银行不但大幅降低人事及纸张成本,更因为从理专推荐到客户下单的风险控管全程系统化,进而有效监控客户的投资风险及银行的作业风险,顺利达成积极销售、稳健经营的双重目的。