WMS財富管理系統

Wealth Managerment System

2014全新改版設計方向以人性化操作與作業流暢度為主,理專可以於單一畫面中採用最精簡的指令去完成大多數訊息的了解,並強化除基金訊息外相關保險資訊的輔助,使理專銷售訊息輔助更加全面化。

主要產品模組系統解決方案,包括客戶管理模組、理專管理模組、行銷管理模組、產品管理模組、開戶管理模組、工作管理模組與資產配置模組..等。並將後台各主機相關資料如:基金、股票、債券、現金產品、保險、衍生性商品(連結型商品、保本型商品、避險型商品)整合於財富管理作業平台,強大的數據分析資料可使理財專員容易掌握客戶相關資產現況與產品滲透度。

另於貴賓理財中心也可運用資產配置與理財規劃系統進行部位調整與資產分析說明,除此之外系統將針對客戶現況提供業界首創多維度資產配置陣列組合,完全依照客戶財富資金需求、年齡層區間與風險屬性進行比對,以最適商品資產配置內容供客戶進行需求規劃並產生財富管理報告書。

相關案例

匯豐銀行HSBC

滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司(以下簡稱滙豐(台灣)於2010年5月1日正式營運,總部設在台北。滙豐銀行是滙豐集團的創始及主要成員,於1865年3月及4月先後在香港和上海成立。「滙豐」二字即「匯聚財富」或指「匯款豐裕」的意思。滙豐集團在全球約75個國家和地區設有辦事處,是世界最大的銀行及金融服務機構之一。

解決方案

整合下單系統,精簡人力及作業流程的最佳機制

 

經濟效益

藉由和call center及下單系統整合的投資規劃工具,匯豐銀行不但大幅降低人事及紙張成本,更因為從理專推薦到客戶下單的風險控管全程系統化,進而有效監控客戶的投資風險及銀行的作業風險,順利達成積極銷售、穩健經營的雙重目的。

PBS私人銀行系統

Private Banking System

私人銀行高端服務絕佳利器,專屬的客製化資產規劃由產品設計開始,透過私人銀行理專專業的協助,專業投資人可以完全進行個人化配置,與Smart市場性風險控管,並可依交易需求調整風險綜合報告頻率,另商品規劃資產配置面可以由產品單位導入趨勢模型,透過系統參數調整對各基金產業未來之預測,對專業投資人可針對不同風險屬性之客戶資產配置與投資後管理,並依專業投資人需求定期檢視客戶投資配置績效與風險分析,進而提昇理財專員服務品質與客戶認同度。

此外專業投資人與企業本身關係戶的管理也是非常重要的一環,除提供公司戶資金管理與投資運用,並可延伸到家庭戶全戶資產管理服務,進而完成家族 投資避險信託規劃與海外資金OBU及DBU的全方位管理。

相關案例

中國招商銀行

招商銀行(以下簡稱“招行”)於1987 年在中國改革開放的最前沿----深圳經濟特區成立,是中國境內第一家完全由企業法人持股的股份製商業銀行,也是國家從體制外推動銀行業改革的第一家試點銀行。成立27年來,憑藉持續的金融創新、優​​質的客戶服務、穩健的經營風格和良好的經營業績,招行現已發展成為中國境內最具品牌影響力的商業銀行之一。

解決方案

全功能財管系統,推展財富管理業務的秘密武器。

 

經濟效益

相較於其他國家的金融機構,中國的銀行對財富管理這項新興業務比較陌生,因此亟需一套完整專業的平台來協助他們對高端客戶提供最優質的服務。藉由和主機、交易系統的緊密整合,中國招商各分行的理財專員都能夠輕鬆地完成客戶服務。除此之外,總部還能針對個分行貫徹產品政策,甚至針對特定城市推出各項營銷活動。

行動理專APP

Wealth Managerment System
展現Bank 3.0的理念

結合Bank 3.0的理念,商智每年投入大量研發費用領先同業提供行動理專APP Solution,並於兩岸三地協助客戶成功上線,行動理專可完整與現行財富管理平台整合,包含目前行內控管覆核流程均能同步控管,在設備安全性上結合MDM管理,在資料安全性上包含資料遮蔽與資料申核軌跡管理,資料內容提供加密與時間有效性管理,於銷售輔助提供理專3G+WIfi可遠端更新非控管性資料,並與客戶直接針對理財內容進行討論與調整,並結合空中理專或客戶網銀進行下單,使到府服務不在是靜態的紙本說明而是更有效率的電子化服務。 另針對資訊輔助分析上完全依照理專需求量身打造基金分析APP,使行內服務行外化,可即時進行產品比較與規劃並針對每檔商品提供與國外同步之資訊,讓理財服務沒有距離。

相關案例

玉山銀行

玉山銀行是創辦人黃永仁董事長於1989年與一群志同道合的專業菁英,以決心「經營一家最好的銀行」而發起設立,1992年2月21日開始營業。2001年,金融控股公司法立法通過後,玉山金控於2002年1月28日誕生,開啟玉山新紀元,玉山銀行以旗艦子公司結合各子公司的力量,為提供顧客全方位的優質服務與品牌承諾而努力。

解決方案

針對理財人員推出專用APP,提供理財服務。

 

經濟效益

針對理財人員推出專用APP,透過將理財服務結合創新與科技元素,提供理財服務。透過嚴密的後台管理與系統監控,流程更可做到資訊不落地,以降低個人資訊外洩的風險,兼顧風險與效率,提升顧客價值。讓理財專員攜帶出去行外,直接進行客戶拜訪,並在客戶面前展現,讓客戶充分瞭解目前投資績效,引導銷售。

MPC

SoftBI Portfolio Manager
專為商品研究分析人員與理財顧問量身訂製解決方案

專為商品研究分析人員與理財顧問量身訂製解決方案,提供包含香港、中國、台灣核備基金與全球ETF及美國、香港股票等,可依需求選購資訊進行商品配置與研究分析,系統可與現行財管系統進行整合,達成垂直整合橫向服務,產品、業務與通路資產配置完全導入資訊化流程管理,使研究人員運用團隊House view並由系統協助提供相關產品進行分析,避免重蹈過去金融海嘯馬托夫與雷曼事件再次發生。商品上架即進行風險檢核是本公司系統研發的方向,因此資產配置上的每個重要環節包含過去到現在的投資組合,風險變化與投資報酬預期的落點分佈都是本系統主要的功能,最後系統可依據規劃配置內容結合各種風險指標,產生行對主管或通路暨專業投資人報告,以利定期追蹤與商品包裝。

相關案例

中國信託

中國信託金融控股(股)公司(以下簡稱中信金控)成立於91年5月17日,展望未來,中信金控將秉持著「We are family」的品牌精神,「守護與創造」的企業使命以及「關心、專業、信賴」的品牌特質,為客戶提供更方便的服務管道和更多元的金融服務,打造臺灣第一、亞洲領先的領導品牌,成為客戶心目中最值得信賴的金融服務機構。

解決方案

投資理財規劃,導引客戶投資需求的專業工具。

 

經濟效益

藉由以全部可支配所得、及終身現金流量分析所建構的理財規劃,中國信託的理財專員把客戶的資金需求時間拉長,需求金額拉大,不但增加了銷售業績,更進而提升了理財專員及中國信託的專業形象

MPC-FP資產配置-財富規劃系統

MPC-Financial Planning
提供最佳化商品配置供客戶參考 使理專成為客戶的理財好管家

包含投資、退休、購屋、子女、教育與結婚規劃等,主要計算目前客戶 現金流量與實際需求差異目標,進而達成相關投資商品的選擇,此外 本公司進階版規劃包含二代健保與股票股利所得試算、信託規劃試算與 遺產贈與稅規劃試算可完全滿足客戶在不同階段時期所希望了解的資訊 並將現金流量提早進行準備,對於資產較龐大客戶可運用節稅觀念進行 相關規劃以達成客戶預期目標。系統於各規劃中除政策、主力與精選商品 外均提供最佳化商品配置模型供客戶進行投資配置參考,使理專成為客戶 的理財好管家。

相關案例

匯豐銀行HSBC

滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司(以下簡稱滙豐(台灣)於2010年5月1日正式營運,總部設在台北。滙豐銀行是滙豐集團的創始及主要成員,於1865年3月及4月先後在香港和上海成立。「滙豐」二字即「匯聚財富」或指「匯款豐裕」的意思。滙豐集團在全球約75個國家和地區設有辦事處,是世界最大的銀行及金融服務機構之一。

解決方案

整合下單系統,精簡人力及作業流程的最佳機制

 

經濟效益

藉由和call center及下單系統整合的投資規劃工具,匯豐銀行不但大幅降低人事及紙張成本,更因為從理專推薦到客戶下單的風險控管全程系統化,進而有效監控客戶的投資風險及銀行的作業風險,順利達成積極銷售、穩健經營的雙重目的。